在市場不確定性加劇的當下，臺灣年輕投資族群的資產配置策略正悄然轉向。根據「鉅亨買基金」的最新觀察，過去熱衷於指數股票型基金（ETF）的年輕世代，如今正加速佈局主動式共同基金。尤其在今年3月，31至40歲族群的平台開戶數年增逾三成，展現了對台股基金的強勁投資興趣，這股趨勢預示著年輕人投資版圖的重大變化。
年輕世代投資版圖轉移：從被動追蹤到主動出擊
說真的，年輕人不再只把眼光放在ETF上，這已經是公開的秘密了。鉅亨買基金的數據就很有趣，今年以來，平台開戶人數較去年平均大幅增長2.6倍，光是3月份的開戶數，就已經超越了前兩個月的平均水準。更值得關注的是，過去平台開戶主力多為41至50歲族群，但今年3月卻出現了結構性的轉變，30歲以下及31至40歲的年輕族群申請人數，雙雙超越了傳統主力，其中31至40歲族群的開戶數年增逾30%更是奪冠，而30歲以下族群也成長了27%。這清楚說明，年輕世代正加速進場，並開始深入關注主動式共同基金的投資價值。
為什麼會有這樣的轉變呢？鉅亨買基金總經理張榮仁分析，這反映了年輕投資人思維的成熟。隨著近期全球股市震盪加劇，市場不確定性大增，加上產業輪動速度加快，投資人逐漸意識到，並非只有台股ETF可供選擇。他們開始尋求透過專業經理人主動操作的台股基金，來掌握產業趨勢與個股機會，以期創造超越大盤的報酬。就像在變幻莫測的海域中，比起只跟隨固定航線的船隻，他們更傾向於選擇有經驗的掌舵者，能依據風浪靈活調整航向，以確保能駛向更豐盛的漁場。
台股基金長期績效亮眼：超越指數的潛力
話說回來，主動式台股基金的魅力，其實並非空穴來風，它在長期投資績效上確實展現了不俗的實力。鉅亨買基金曾以市場上規模前十大、成立滿10年的台股基金與台股ETF進行回測比較，結果發現，在每月固定投入並將配息再投資的情境下，台股基金在各期間的表現均優於台股ETF。如果將投資期間拉長至10年，台股基金的累積報酬率可達462%，遠遠領先台股ETF的196%。
這組數據可不是隨便說說的，它直接點出了主動式基金的核心優勢。張榮仁總經理強調，這顯示主動式基金透過經理人專業的選股眼光與產業配置能力，在長期投資中能有效放大複利效果，這是許多投資人過去低估的關鍵優勢。畢竟，市場總有高低起伏，被動追蹤指數固然簡單，但在需要精準判斷與靈活應變的時刻，專業團隊的主動管理能力，就像是為投資組合加了一層更堅實的防護網，並有機會帶來超額回報。
鉅亨買基金總經理張榮仁指出：「這顯示主動式基金透過經理人選股與產業配置能力，在長期投資中能有效放大複利效果，是許多投資人過去低估的關鍵優勢。」
進一步觀察資金流向，也能發現這股趨勢的端倪。今年1、2月，境內與境外基金申購占比約為56%與44%，但到了3月，境內基金占比快速拉升至66%，其中台股基金的申購動能更由87%提升至93%。這意味著，投資人對台灣本土市場的信心，以及對主動式台股基金的青睞程度都在顯著提升。
- 主動選股優勢： 專業經理人能深入研究個股與產業，發掘被市場低估的潛力標的。
- 彈性配置策略： 在市場波動時，能根據情況動態調整持股，降低風險、掌握機會。
- 長期複利效果： 透過經理人的專業判斷，有機會創造超越大盤的報酬，有效放大長期複利效應。
市場變局下的資產配置新思維與展望
在當前市場波動加劇、投資環境快速變化的背景下，投資人重新檢視資產配置策略已是必然。張榮仁總經理特別強調，對於追求長期穩健成長的投資人而言，選擇具備主動管理能力的產品，往往會比單純追蹤指數的策略更具競爭力。特別是像台股這樣產業結構變化快速的市場，更需要透過專業團隊的動態調整來佈局，才能在變局中立於不敗之地。
展望未來，隨著年輕世代投資觀念的日趨成熟，加上數位投資平台大幅降低了進入門檻，台股基金正重新回到投資主流視野。它不僅提供了一個更具彈性的投資管道，也讓更多人有機會參與台灣經濟的成長。未來，主動式台股基金有望成為更多投資人進行長期資產配置的核心工具，引領一股新的投資風潮。
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