根據鉅亨買基金最新統計，臺灣年輕族群的投資行為正出現結構性轉變。今年3月，31至40歲世代的基金開戶數年增逾三成，而30歲以下族群亦成長27%，這顯示在當前市場波動加劇之際，年輕投資人已不再僅限於ETF，正積極轉向主動式基金，尤其是台股基金，尋求更具彈性的資產配置。
年輕世代投資動能強勁：開戶數數據揭示新趨勢
鉅亨買基金平台觀察到，今年以來整體開戶人數相較去年平均大幅成長 2.6倍，尤其今年3月的新開戶人數更超越前兩個月的平均水準，成長動能顯著。過往平台開戶族群以41至50歲為主，然而今年3月卻出現結構性轉變，30歲以下及31至40歲族群的申請人數，雙雙超越了41至50歲族群，明確指出年輕世代正加速進場，並開始關注主動式共同基金的投資價值。
這項數據的意義在於，它挑戰了市場對於年輕投資人「只愛ETF」的既定印象。鉅亨買基金總經理張榮仁對此指出：
「過去平台開戶族群以41至50歲為主，但3月出現結構性轉變，30歲以下及31至40歲族群的申請人數，雙雙超越41至50歲族群，顯示年輕世代正加速進場，並開始關注主動式共同基金的投資價值，尤其受到台股基金長期績效表現吸引。」
這不僅反映了年輕族群對投資的熱情，更揭示他們在面對市場不確定性時，展現出更為成熟與多元的資產配置思維。
從產業影響來看，隨著年輕世代對主動式基金的興趣日益濃厚，金融服務平台與資產管理業者勢必需要調整其產品與行銷策略。未來，提供更多元、透明且符合年輕族群需求的基金產品，將成為搶佔這波新興投資熱潮的關鍵。這也預示著，主動式基金市場有望迎來新一波的成長動能。
資金流向轉變：台股基金躍升主流
進一步分析資金流向的變化，鉅亨買基金的數據顯示，今年1月至2月期間，境內與境外基金的申購佔比約為56%與44%。然而，到了今年3月，境內基金的申購佔比快速拉升至 66%，其中台股基金的申購動能更由87%提升至 93%。此數據清楚描繪出投資人對台灣本地市場的信心，以及對主動式台股基金的偏好。
鉅亨買基金總經理張榮仁分析，這樣的資金流向變化，反映出年輕投資人投資思維的重大轉變。他解釋道：
「過去市場多聚焦於ETF，被動追蹤大盤成為主流，但隨著市場震盪加劇與產業輪動加快，投資人逐漸意識到，並非只有台股ETF可投資，透過專業經理人主動操作的台股基金，更有機會掌握產業趨勢與個股機會，創造超越大盤的報酬。」
這段話精闢地闡述了主動式管理在當前市場環境下的獨特價值，尤其是在產業快速變化的台股市場。
這項轉變對整體資產管理產業產生深遠影響。過去以ETF為主的被動式投資策略雖然簡便，但在高度波動與快速輪動的市場中，其獲利潛力可能受到限制。如今，投資人轉向主動式台股基金，意味著對專業經理人的選股能力與時機判斷給予了更高的信任，也為資產管理公司帶來了新的發展機遇，促使其在主動管理能力上持續精進。
長期績效印證：主動式基金超越ETF
事實上，從長期投資績效來看，主動式台股基金在定期定額策略中已展現出明顯的優勢。鉅亨買基金針對市場上規模前十大且成立滿10年的台股基金與台股ETF進行回測比較。在每月固定投入並將配息再投資的情境下，台股基金在各期間的表現皆優於台股ETF。若將投資期間拉長至10年，台股基金的累積報酬率可高達 462%，大幅領先台股ETF的 196%。
鉅亨買基金總經理張榮仁強調，這項數據明確顯示了主動式基金的核心價值。他指出：
「這顯示主動式基金透過經理人選股與產業配置能力，在長期投資中能有效放大複利效果，是許多投資人過去低估的關鍵優勢。」
這不僅印證了專業經理人選股與產業配置的重要性，也提供了年輕投資人重新評估其資產配置策略的有力依據。在面對複雜多變的市場環境時，仰賴專業團隊的動態調整能力，顯得日益關鍵。
這項長期績效的發現，對於投資教育與市場推廣具有重要啟示。金融機構應更積極地向投資大眾，特別是年輕世代，傳遞主動式基金的長期價值與潛力，而不僅是聚焦於短期市場熱點。同時，投資人也應學習區分不同投資工具的特性，並將長期績效納入其決策考量，以建構更為穩健且具成長性的投資組合。
數據背後的啟示：資產配置新思維
在當前市場波動加劇且投資環境快速變化的背景下，投資人正重新檢視自身的資產配置策略。鉅亨買基金總經理張榮仁強調，對於追求長期投資目標的投資人而言，選擇具備主動管理能力的產品，往往比單純追蹤指數的被動式工具更具競爭力。尤其在台股市場，其產業結構變化快速，更需要透過專業團隊的動態調整來掌握機會、規避風險。
隨著年輕世代投資觀念逐漸成熟，加上數位投資平台有效降低了參與門檻，主動式台股基金正重新回到投資主流視野。這不僅提供了年輕投資人更多元的選擇，也預示著未來其有望成為更多投資人進行長期資產配置的核心工具。市場數據明確指出，聰明的投資者已開始將目光投向更具彈性與成長潛力的主動式管理產品，為其資產增值開啟新的篇章。
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